再见，证券从业考试！测试培训新规出台，明确了扣减或增加业务培训学时的四种情形，明确了报名条件。

距离2022年3月中证协公布《证券从业人员专业能力水平评价测试实施细则（征求意见稿）》的研究起草，仅4个月新规就落地实施。

中证协制定的《证券公司从业人员业务培训细则》、《证券行业专业人员水平评价测试实施细则》自7月8日公布之日起施行。 同样由中证协制定的《证券公司从业人员业务培训大纲（2022）》，目前已经公布。 同时，废除《证券业从业人员后续职业培训大纲（2014）》。

这意味着证券业将迎来专业能力水平测评时代，职工考试将退出历史舞台。

培训细则旨在提高证券公司员工的职业培训、合规意识和专业能力，规范证券公司员工培训工作。 其中明确规定了中证协组织培训的8项具体职责和证券公司管理人员业务培训的7项具体职责。 值得注意的是，根据情况不同，有时享受豁免，有时减少，有时在一定程度上增加。

水平评估测试细则明确了报名参加一般业务水平评估测试的人员应当符合的条件。 据此，本专科学校的学生除应届毕业生收到证券公司等的录用通知外，不具备报名资格。 根据这一规定，硕士生还可以报名。 此外，协会还将根据违规行为的严重程度，分为轻微、一般、严重、特别严重4类，并给予相应的处罚。

根据培训细则，中证协制定并公布培训大纲，对培训内容提出指导性要求。 协会根据《培训大纲》的培训课程，由员工选择学习。 新发布的培训大纲主要分为三大类，即党建引领、行业文化、职业道德参考内容； 法规参考内容专业技能参考内容。 这三个类别的培训内容分别分为一级和二级。

明确业务培训扣除或增加学时的4种具体情况

总体来看，《证券公司从业人员业务培训细则》总则首先指出制定本细则是为了提高证券公司从业人员的职业行为、合规意识和专业能力、规范培训工作。 该培训细则指出员工培训内容应当包括法律法规、宏观政策、职业道德以及所从事证券业务的相关理论、专业技能等。

培训组织方面，对证券公司员工，中证协会组织培训的具体职责共有8项：制定培训规则制定培训大纲和教材建立商务培训组织化和实施培训资源信息共享机制，开展工作交流； 管理培训信息； 建立宣传、检查、监督培训情况的培训师资培训站和其他培训相关工作。

同时，本细则明确了证券公司管理员工业务培训的7项具体职责，具体为：建立培训制度，向按照协会制定的培训大纲开展培训的员工业务培训情况进行记录和核查；向协会提供员工培训信息的协会推荐优秀培训教师

第三章培训要求内容共7条细则。 对培训的机构、时间长短、周期以及员工减少或增加所要求的四种具体情况、免除员工所在培训周期内培训的两种具体情况进行了规定。

值得注意的是，本细则所指的每小时45分钟。 整理后，有三种情况可以享受豁免，或者可以减少上学时间。

一)接受证券业务相关会计、法律、金融等专业教育取得学位的，取得注册会计师、法律职业资格、国际投资分析师或者专利金融分析师职业资格的，当年各项可以扣除5学时的，共计可以扣除10学时以下。

二)参加协会组织的相关课题研究、报告编写、教材编写、命题审卷、培训课程研发等项目，或者其他在行业发展、文化建设、履行社会责任等方面做出突出贡献的，当年免征5年，不累计计算。

三)在证券公司从事证券业务10年以上，且在效力期限内不存在违法失信信息或者其他负面业务声誉信息，证券公司不需要验证其专业能力水平的，在培训周期内减少5学时培训。

同时存在三种情况，需要根据具体情况增加相应的上学时间。

一)效力期限内违法失信信息和其他负面业务声誉信息(中国证券监督管理委员会给予行政处罚、行政监管措施和行业自律组织采取纪律处分、自律管理措施的除外)，或者证券公司需要验证其专业能力水平的，在培训周期内培训5小时

二)有违法失信信息，如在有效期内行业自律组织实施自律管理措施等，在培训周期内增加30小时培训。

三)有违法失信信息的，在培训周期内增加培训45小时，包括效力期限内由中国证券监督管理委员会实施行政处罚、行政监督措施或者行业自律组织实施纪律处分。

第四章信息管理，主要涉及证券公司培训信息的提交，规定了提交信息的内容和提交期限等。 第五章培训管理明确了主要应配合证券公司的催收责任和协会的监督检查和调查。

明确一般业务水平评估测试的报名条件

根据新规要求，证券行业专家水平测评包括员工专业能力水平测评和高级管理人员水平测评。

员工专业能力水平测评包括一般业务水平测评和专项业务水平测评(包括证券投资顾问专业能力水平测评、证券分析师专业能力水平测评、保荐代表人专业能力水平测评)； 高级管理人员水平测评分为一般高级管理人员水平测评和专业高级管理人员水平测评。

值得注意的是，报名参加一般业务水平评估测试的人必须符合以下条件。

报名截止日期为十八岁；

取得国务院教育行政部门认可的大专以上学历或者高中或者具有相当文化水平，且具有三十六个月以上工作经历； 或证券公司、证券投资咨询公司等证券行业机构出具聘用通知的大学本(专)科应届毕业生等人员。

具有完全民事行为能力。

这意味着本专科学校的学生不再具有报名资格，除非应届毕业生获得证券公司等录取通知。 根据这一规定，硕士生还可以报名。

协会根据违规行为的严重程度，分为轻微、一般、严重、特别严重四类，并相应采取取消当场成绩、取消当场所有测试成绩、禁止在一定期限内参加测试、认定不符合相关业务等措施，上述违规信息得到证券行业的好评

对有严重违规和特别严重违规被采取纪律处分的证券从业人员，有下列情形的，协会可以减轻六个月或者十二个月的纪律处分：

一)所属证券公司、证券投资咨询公司等机构已采取涨薪、降级、奖金克扣等内部问责措施的，协会原则上可以减轻6个月的纪律处分。

二)所在证券公司、证券投资咨询公司等机构采取解除、开除劳动合同等内部问责措施的，协会原则上可以减轻十二个月的纪律处分。

参加组织测试的证券行业机构在工作中出现重大失误，造成考点大面积混乱、舞弊行为严重影响测试的，协会将根据情节轻重，向有关机构采取自律措施。

培训大纲明确了哪些内容？ 明确六种财富管理课程

根据上述培训细则，中证协制定并公布培训大纲，对培训内容提出指导性要求。 协会根据《培训大纲》的培训课程，由员工选择学习。

新发布的培训大纲主要分为三大类，即党建引领、行业文化、职业道德参考内容； 法规参考内容专业技能参考内容。 这三个类别的培训内容分别分为一级和二级。

首先是党的建设先导、行业文化、职业道德参考内容，分为五个一级目录，分别加强党的建设、证券行业文化建设、执业行为的基本标准、客户接待和服务机构响应。

并且是法律法规的参考内容，分为三个一级目录，分别是主要的法律、行政法规和司法解释； 班级规则管理； 商务舱规则。

主要法律、行政法规和司法解释的目的是把握资本市场法律法规体系的构成，主要法律、行政法规的立法沿革、立法宗旨、具体规定、重要条文解读及其调整对象的市场实践等。

管理规则下有六个二级目录：公司治理与内部控制、合规管理与反洗钱、全面风险管理、投资者保护与合规管理、信息技术管理、员工管理。

在信息技术管理方面，新发布的培训概述包括以下10项相关法规：

1 ) 《证券基金经营机构信息技术管理办法》；

2 ) 《证券期货业信息安全保障管理办法》；

3 ) 《证券期货业网络安全事件报告与调查处理办法》；

4 ) 《证券期货业信息系统托管基本要求》；

5 ) 《银行、证券跨行业信息系统突发事件应急处置工作指引》；

6 ) 《证券期货经营机构信息技术治理工作指引（试行）》；

7 ) 《证券公司证券营业部信息技术指引》；

8 ) 《证券公司网上证券信息系统技术指引》；

9 ) 《证券公司参与支付业务信息系统技术指引》；

10 ) 《证券公司外部接入信息系统评估认证规范》。

此外，业务类规则下有9个次级目录，包括证券经纪在内的证券投资咨询； 证券交易、证券投资活动相关财务顾问证券承销和推荐证券融资融券； 进行证券市场交易的证券自营； 证券资产管理及其他业务。

最后是专业技能参考内容，分为三个一级目录，分别是新产品、新业务和理论与技术。

新产品主要包括股权类产品、债权类产品、衍生类产品、资源管理类产品、货币类产品的创新。

新业务下分为科创板、创业板、北交所、金融科技、财富管理、异地业务、跨境业务和其他八个二级目录。

其中，财富管理课程主要包括六个方面。

1 )海外金融市场财富管理工作的发展模式和经验

2 )我国证券公司传统经纪业务的转型要求

3 )零售客户分类分级管理模式

4 )财富管理业务中的资产配置、组合方法

5 )商业银行私人银行业务模式借鉴

6 )我国证券公司财富管理工作的探索与展望

新的业务、理论和技术内容主要由五个二级目录组成：

一)中共中央、国务院关于经济、金融、资本市场工作的重要会议精神、重要决策部署；

2 )中国证券监督管理委员会关于做好新形势下资本市场工作更好地服务资本市场高质量发展和实体经济健康发展的政策措施

3 )经济、金融相关理论、政策和新技术；

4 )国际金融监管相关理论与实践；

5 )资本市场与经济社会发展；

本文来源于财联社