虚拟号和一个陕西女人聊了40分钟，警察来找人了。

今天是世界电信日，电信在给人们生活带来巨大变化和帮助的同时，也给犯罪分子带来了可乘之机，转账诈骗已经成为新的违法犯罪形式之一。 今年电信日陕西的主题是“全民诈骗陕西行动”，反诈骗行动与每个市民息息相关。 华商报记者走进反诈骗中心，通过典型案例，为你揭开转账诈骗的伎俩，展示反诈骗民警是如何发现并及时处理大帮受骗的。

有的人轻率地在“老师”的指导下

炒股赚钱

有些人接到了冒充公检法的电话

协力调查

有的是为了微利

故意隐瞒实情

……

在“炒股”APP中投16万

两分钟内几乎被清空了

黄老师今年36岁，是西安的自营职业者。 今年4月，他接到推荐炒股的电话，声称有炒股意向，加了专业的股票QQ群，有专业老师讲课，有专业推荐。

黄老师看到其他组的朋友通过老师的介绍赚了钱，心里很痒。 4月16日，黄老师决定一起买。 他先下载了对方推荐的炒股APP，在小组老师的指导下，转了16万元给APP。 时隔一个小时，他接到96110的电话，说遇到了转账诈骗，让附近的公安机关报警。

黄老师半信半疑，决定去公安局一趟。 随后，他来到西安市公安局未央分局反诈骗中心。 民警介绍，黄老师给不法分子诈骗用的APP转账了。 当黄老师还在雾中时，未央反诈骗民警已经紧急开始追踪资金流向。

还有6.8万元在账上

警察很快就会冻结

侦查员首先对涉案账户进行了紧急止付，据了解，大部分钱都是黄老师转账后两分钟内转出的，而且是5次转账。 所幸账上还留有6.8万元，民警很快冻结了该账户。

随后，民警开始追踪资金流向。 公安未中央分局刑侦大队民警反诈骗中心一中队民警李珊介绍，经调查，黄师傅投下的16万元全部划入义乌某公司账户，该公司法定代表人最近发生过变动。

于是，李珊联系了该公司的第一位法定代表人，在询问过程中发现了疑点。 “公司前面的法人表示，打电话买公司营业执照的人感觉像个外行，对方不问经营情况，只问能否使用公司的对公账户。 来办理过户手续的也不是打电话来的人，而是另一位肖姓男子。 ’经民警调查，肖某是该公司最新的法定代表人。

另一方面，李珊也在对资金汇入的各级账户进行复核时，发现这笔钱从义乌某公司账户转到福建籍个人账户，之后的汇款也来往于个人和家人之间，未央警方遂将所有相关账户关闭。

民警开始根据资金流向查人，联系福建籍大佬后，得知他们的家人在阿根廷开了一家华人超市，这笔钱是家人从海外“寄”过来的。 民警还联系了在国外做生意的中国人，得知他们将当地赚到的比索兑换成人民币时，为了能兑换更多，没有去正规机构，而是委托当地个人进行兑换。 李珊说，他们说的个人兑换处其实是当地的地下钱庄，但他们不承认找了地下钱庄。 如果承认了，就意味着知法犯法。 这恰恰为不法分子提供了洗钱的便利。

提供洗钱便利的男人

在民警的劝说下自首

李珊说，经过多方询问和研判，肖某不仅购买了义乌一家公司的营业执照，后来还交易了两家公司的营业手续。 警方大量调查发现，近期频繁奔波于广州、云南等地。 这个人在短时间内经营不善的三家公司多次出现在边境地区，他到底要做什么“生意”？ 李珊表示，通过帮助在缅甸的电诈骗集团拿来交易的对公账户，电诈骗集团拥有对公账户，骗取的钱交易不仅没有上限，而且可以频繁交易，是通过在海外做生意中国人来兑换人民币的需求肖在此案中扮演着为诈骗集团提供诈骗交易账户的角色。 如果没有这一环，诈骗集团仅靠个人账户交易，存在各种限制，诈骗集团骗取的大额资金无法在短时间内交易。

民警得知38岁的肖某家在四川。 在掌握了各方面的证据后，警方决定收网。 考虑到肖某没有前科，李珊决定给她自首的机会。 经过先拨打两个电话劝说，肖某终于有了自首的意向，在民警给予“五一”假期前的最后期限内，肖某来到西安投案。

自首的肖某交代，自己打工多年，一直喜欢买彩票，期待一夜暴富。 4月初，他在一家工厂外面看到了无息贷款的小广告。 本来联系说是为了买彩票贷款，但对方说暂时不会放贷。 他让公司被收购，把公司的相关手续送到云南边境，每次发给驾照和公共账户的手续都会得到数万元的报酬。 肖先生说，为此，他被叫到云南边境接受专业培训，具体去哪家公司，缅甸电骗集团的成员通过电话和网络联系、咨询后，他去跑腿了。

警方提醒求职者不要成为诈骗集团的“工具”

目前，首批被冻结的6.8万元，在未央警方的待办事项解冻手续结束后返还黄老师，被冻结在福建籍个人账户的钱，需要海外家族商人提供合法证明才能开封，李珊说。

西安市公安局未央分局刑侦大队副队长、反诈骗中心负责人王开拓介绍，此事背后，侦查员与时俱进，昼夜从海量线索中逐一研判，甄别各账户资金流向……“工作量大而杂，由于时差关系，民警王开拓表示，借此事件，广大求职者、务工人员也要注意，寻找赚钱的出路要擦亮眼睛，不要成为境外电骗团伙的违法工具。 另外，也让在国外做生意的中国人醒来。 海外不是合法的土地。 不要为了利益而触犯国家法律。

被女人骗了拒绝96110和110

警察找了各种各样的人叫住了房子

5月10日上午9时18分，汉中市公安局防骗中心提醒异常来电：海外虚拟号码与汉中大侠通话40分钟。 刘海贵说，这一定是接到骗子的电话。

刘海贵是汉中市反诈骗中心的民警，他随机停下工作。 “我们在96110和110上分别给相应的大众打了报警电话，但对方一直拒绝的原因可能是被骗子深深地洗脑了，或者是因为骗子的授意将来电转移到了其他设备上。 ”刘海贵说，为了避免大侠被骗，他们一方面联系移动公司对此人的号码进行紧急保护性停机，阻止手机接收转账(支付)验证码。 另一方面，得知号码持有者是洋县高某后，派遣洋县公安局反诈骗中心来找人。

10分钟后，洋县公安局民警找到了高某的儿子。 据介绍，妈妈在北京打工。 母亲的手机被公安机关停止处理后，他通过微信电话联系了母亲。 连接后，母亲问自己的手机是怎么停止的。 另外，自己刚接到公安机关的电话，称她卷入案件，必须协助调查，不能随便接别人的电话，母亲正准备接受“民警”的微信视频讯问。

刘海贵说，这是典型的冒充公检法办案诈骗，随后洋县民警通过家属电话劝说高某，高某这才恍然大悟。 删除骗子微信后，反诈骗中心对高某的电话进行重新处理。

该男子中了“投3万赚2000元”的电诈骗陷阱

民警外出报警被藏

5月11日，反诈骗平台提醒汉中市汉台区王某已转账至涉案银行账户3万元。 刘海贵说，这是在闹事骗子银行卡综合研究中发现的。 随即拨打96110专线电话报警，王先生声称自己没有转账。

对于这种故意隐瞒实情，民警又恨又急。 刘海贵说，电信诈骗集团在诈骗之初，会让被骗者先尝到甜头，也就是扔诱饵，为之后骗取大额资金做铺垫。 由于涉案金额较大，“此人本应获得微利，但不知道身后等待的是陷阱”，汉中市反诈骗中心紧急锁定王某户籍地，并立即派出汉台区反诈骗中心民警报警。

警方采访时表示，王先生最近通过网络认识了所谓的股票大师，听说可以通过炒王先生的股票赚钱。 没想到，王先生投入3万余元，获利2000余元全部提现，在准备多方集资并加大投入时，被民警打开了大门。

经过民警宣传，王某表示不再投资。 为了防止其执拗转账，民警将王某带回派出所再次按案情说法讲解了防范诈骗的知识。 “有些人不吃亏就不会留下记忆。 我们能做的工作都做了。 我希望他能保护好自己的钱袋子。 ”刘海贵说，民警上门劝阻已成常态，每天都上演“与骗子抢时间”。 他也衷心希望天下没有诈骗，大家好好保护自己的钱袋子。

用“领袖”QQ转账336万

民警争分夺秒“抢”回206万人

某公司财务人员在QQ上接到领导转账要求后，直接转账336万，随后打电话向领导汇报时，才发现自己上当了。 延安市反诈骗中心争分夺秒与诈骗分子抢时间，在12分28秒内成功“抢”走206万元。

三地反诈骗中心密切合作

支付被骗的资金206万美元

延安市公安局反诈骗中心工作人员封涛介绍，这是一起典型的冒充公司老板转账诈骗案。 事件发生在去年7月23日，反诈骗中心从110接到了三方通话。 警方的小涂(化名)是自己在延安某公司的财务人员，有人通过网络冒充公司老板，让其向指定银行账户转账336万元，转账后，她打电话向领导汇报时才知道遇到了骗子。

在进一步确认情况属实后，反诈骗中心民警争分夺秒。 立即对相关银行账户采取紧急停止措施。

由于涉及巨额资金，为了达到双保险的效果，延安市反诈骗中心还第一时间联系了开户银行所在地上海和广西南宁两地的反诈骗中心，通过属地相关常驻银行同时要求停止支付，最终在三地反诈骗中心的密切配合下，诈骗受害资金被骗取

对于此案，封涛表示，诈骗分子向指定账户骗钱后，也能紧急将钱分成多个账户转账，逃避追缴，可以用“抢钱”来形容。 民警也同样，争分夺秒地操作，试图把钱都留住。 如果警察早点介入，停止支付资金就会早点开始。 所以，要多次提醒被骗的人，一旦被骗就要早点报警。 ”

财务人员在QQ上看了领导交给的任务后汇款

那么，如何轻易上当呢？ 华商报记者了解到，小涂首先收到一封电子邮件，邮件中显示是公司领导。 其内容为：收到该邮件后立即加入公司新设QQ群，声称有重要工作移交，要求申请入群者注明公司全称和职务。 这封邮件还特别提醒说，该集团是公司高层内部办公室集团，没有对外公布。 小涂说，这也是在群里没有见到其他同级同事的原因。

加入小组，打上领队名字的头像，要求她向指定账户转账336万元，必须尽快。 她转账结束后马上给领导打电话报告，但领导说没有那样的事。

封涛表示，这意味着在如今这个人们离不开互联网的时代，无论是个人还是公司的信息，都有很多泄露渠道，任何一个微信群、QQ群内的领导身份(姓名、头像)都有可能被抄袭他提醒，所有涉及转账汇款业务的业务，操作前都要主动与领导(上级)见面核实，或者通过视频、电话核实。 如果不小心被骗了，要及时报警，请求紧急停止援助，挽回损失。

陕西省公安厅：去年五类电气诈骗案件高发

5月16日上午，华商报记者从省公安厅反诈骗中心获悉，去年全省共破获电信网络诈骗案件1.04万起，同比增长28.9%。 逮捕了3万2700名嫌疑人，比去年同期增加了172.9%，在100件案件中嫌疑人数居全国第三位。

省公安厅反诈骗中心民警罗红强分析去年全年一起电信诈骗案件时表示，从案件数量来看，5类案件最为集中，占案件数量的84.5%

1 .回单类诈骗，占48%；

2 .虚假网贷类诈骗，占12.4%；

3 .冒充电子商务的物流客户服务类诈骗，占9.6%；

4 .虚假网络投资类诈骗，占9.6%；

5 .假冒购物服务类诈骗，4.9%。

从涉案金额来看，以下五类案件最为集中，占总额的88.8%，为：

1 .回单类诈骗，涉案金额46%；

2 .虚假网络投资类诈骗，涉案金额23%；

3 .虚假网贷诈骗，涉案金额8.1%；

4 .虚假征信类诈骗，涉案金额6.1%；

5 .冒充电子商务物流客户服务类诈骗，涉案金额占5.6%。

今年，陕西警方将深入推进专项行动，加强行业监管，持续技术反制，有效管控重点人员，加强反诈骗宣传防范工作。 对多发要案展开集中攻坚，组织集群战，打击全链条，形成有力震慑。

为积极营造全民反诈骗、全社会反诈骗的浓厚氛围，5月17日，省公安厅在西安地铁4号线开通“陕西反诈骗地铁专列”，通过张贴反诈骗宣传标语、张贴诈骗手段，增强全民反诈骗意识，反诈骗专列集中宣传一个月

华商报记者苗巧颖

来源：华商报