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暴力河南村镇银行背后的神秘人:谁的白手套?

2023-04-13 18:47:50专升本
1.暴雷的6家村镇银行仅是吕奕及其团伙犯罪事实的冰山一角。据凤凰网《风暴眼》不完全统计,还有至少26家村镇银行跟新财富集团有千丝万缕的关系。通过股权质押等,这些银行最终沦为大股东抽血的工具。2.凤凰网《风暴眼》多方调查发现,吕奕原名吕光义,

1 .暴雷的6家村镇银行只是吕奕及其团伙犯罪事实的冰山一角。 据凤凰网《风暴眼》不完全统计,至少26家村镇银行与新财集团有千丝万缕的关系。 通过股权质押等方式,这些银行最终成为大股东采血的工具。

2 .凤凰网《风暴眼》调查显示,吕奕原名吕光义,旗下多位高管都有银行体系背景。 为了获得贷款,吕奕多次向银监会体系高官行贿。

暴力河南村镇银行背后的神秘人:谁的白手套?

3.2017年是吕奕资金非常拮据的一年,他利用兰尉高速等旗下公司,多次骗取他人股权、矿权、房产,进行质押贷款。 凤凰网《风暴眼》调查显示,吕奕强的关系网中,海航系的渤海信托和泛海系交往密切。 渤海信托更是频繁地“雪中送炭”。

2022年,中国农历虎年春节前,被称为“世界十字路口”的纽约时报广场,连续三天播出了“迎接新春,庆祝冬奥会”的倒计时活动视频。

视频中,不仅有联合国秘书长、美国多位政要、文化明星,还有身材富庶、双下巴交叠、眉毛微垂的亚裔中年男子登场送上祝福。 那时,这个职位的名称显示为“久安电视台国际媒体集团理事长”的人没有引起关注。

但三个月后,他将成为整个中国金融界的舆论中心。

2022年4月,河南省一些村镇银行爆发无法取款事件,近40万储户投入的400亿元存款仿佛中了魔法,“砰”一声消失了。 ——人知道这个富裕的中年人不是媒体大亨,而是玩弄资金的“魔术师”。

他名叫吕奕,比“久安电视国际媒体集团董事长”这个头衔更有名的另一个身份是“河南新富集团的实际控制人”,河南新富集团是河南村镇银行暴雷事件中最重要的角色。

与许多大金融大鳄不同,吕奕在金融界表现极其低调,他是河南省南阳市镇平县出身的一位不起眼的富豪,在暴雷发生之前,社会上的传言寥寥无几。

但是吕奕喜欢——游艇,和那些在东南亚逃窜的诈骗犯们兴趣爱好相似。

“他在海南三亚有一艘叫‘新财富号’的游艇。 ”接近新财富集团的人告诉凤凰城《风暴眼》。

有一次去三亚出差,特意去海边看了一眼传说中的“新财号”。 清一色的大海下,一艘白色的游艇静静地停泊在一望无际的海面上,格外耀眼。

只是,看起来像镜面一样平静的海面下也有暗流。 帆船的表面很华丽,但当《新财富》四个大字倒映在水中时,也会被隐藏着的巨大激流弄得曲折崩塌。

这个爆炸者对吕奕的雄厚实力感到惊讶。 “河南新财富金融板块的相当一部分高管都有银行系统的相关工作背景。 这在民营企业中并不多见。 这帮助吕奕游走金融界,特别是银行圈多年,获得资金的能力远远超过了其他民营企业。 ”。

吕奕进入地方农商行不是原罪。 2010年前后,为了吸收社会资本发展地方银行,国家鼓励地方银行改革,因此许多民营企业进入地方村镇银行和农商行。

但与许多暴雷的村镇银行不同,吕奕获得银行资金的目的,并不是为了解决民营企业融资难的疥疮,而是左右手一挥,而后布置了诸多监管障碍,最终流出体外。

可能早有传言,今年春节后,吕奕逃到美国,他控制的新财集团也几乎同时注销,一人留下40万储户抢占了天地。

一些储户在河南省银保监局坚固的磐石大厦前,头上举着写着“把我的存款还给我吧”的A4纸,在夏日的热风中摇曳。 储户被奇怪地赋予了“二维码”,流落在河南异地,凝视着维权群传出的信息,不知该如何度过余生艰难绝望的日子被吞噬了。

隐形地下富豪:“我是国王”

图注:左为吕奕,右为赫赫著名京城商人吕长胜

吕奕,怎么会有人? 几乎引起了全民的好奇心。 2020年8月的河南南阳根问祖新闻,几乎是吕奕在国内公开报道的所有痕迹。

那篇不到1000字的文章,附有五张照片。 每张照片中,穿着酒红色圆领t恤、肚子稍微突出的吕奕都排在c位。 圆领t恤正面图案为“I’mthe king”的粗体英文字母,周边环绕着金灿灿的星星,像普通的淘宝一样。 事先不知道他身份的人,一定会把他误认为普通人。 文章慎重地将吕奕介绍为镇平籍商人。 但对于站在他身边的这个人,他解释了详细的身份——北京市丰实投资基金管理中心总裁吕长胜。

吕姓的两个商人好像是第一次站在一起。 吕长胜,比吕奕大10岁,60岁。 据《红周刊》介绍,吕长胜是资本市场有名的“大佬”,在a股、港股多家公司担任大股东和管理层。

此外,公开资料中伴有吕奕的几乎都是诉讼纠纷。 “I’mthe king”这个大字有点适合——在法律之外游弋的“王”。 但是吕奕的能量和基础大多在银行系统里。 据接近上述新财集团的人士透露,外界一般不认识吕奕。 因为他基本上没有任何实体,只有金融界的人知道。 他的圈子很广很深,不仅在河南,在省外很多地方都参加了很多农商行、城商行。

郑州银行前副行长乔均安是他的朋友之一。 据第一财经报道,2007年,吕奕为了寻求贷款,多次向乔均安行贿,前后达到2300万人,而且两人一起做起了合伙吃息差的生意。 乔均安处理银行的批贷,吕奕拿到资金后贷给相关公司。

“吕奕很低调,基本上很少自己处理事情。 ”很多和吕奕控制公司打过交道的人都表示,吕奕的人非常重视舞台。 就算是去注册股票,也会开好几辆车,给人一种有钱人的印象。

北京一家企业的老总和吕奕方代表吃过几次饭,对他们的招待规格也特别惊讶。 “2013年,吕奕带着河南平顶山某县书记来北京亦庄一家私设老酒秘藏会吃饭。 仓库里摆满了不同年代的老酒,当时吕奕的人直接带了几百万瓶老酒招待。”

据凤凰网《风暴眼》介绍,吕奕老家镇平县拥有气势恢宏、占地面积超过3000亩的私有园林——吕氏山庄。 这座园林前后累计投入资金三亿五千万元,用了十多年。 庭院被山脊包围着,内部有很多宫殿,模仿故宫的殿前的楼梯上装饰着石刻。 只是,故宫的石刻是云龙的形状,这里的石刻是仙鹤展翅的景色。 园林极尽奢华,笼络珍禽异兽,堪比皇家园林。 外人不能进去。 但这几年被地方没收后,改名为“广泉谷”,成为3A级景区,对外开放。

尽管如此,当地很多人不认识这个花园后面的主人,只知道根基深厚。 通过凤凰网《风暴眼》获得的大量证据都是将吕氏山庄后面的主人指向吕奕的。

新财集团历史干部徐巧丰是河南世纪鼎盛苗木开发培育基地(以下简称“世纪鼎盛基地”)的历史合作伙伴,这家公司曾被誉为“河南吕氏庄园苗木开发培育基地”。 该培育基地位于吕氏山庄,“广泉谷”官方微信公众号介绍的公司名称也证实了这一点。

网上还说吕氏山庄是为有地方背景的吕氏家族而建的。 山庄的主人吕荣三是原河南省四建之首,涉足家电、高速公路、房地产等领域。 吕荣三有两个儿子,长子吕广忠,次子吕广义。

吕广忠、吕广义正与凤凰网《风暴眼》认识的吕氏兄弟同名,只有一个字是同音异形。 吕奕原名吕光义,有个哥哥确实叫吕光忠,在开封经营家电零售——航天商场。 吕氏山庄大概由吕奕家统治。

数十家地方银行成为自动取款机

吕奕富的膨胀始于世纪之交中原大地启动的兰徐高速公路项目。 该项目由河南省副省长李新民、开封市市长刘长春、政法委书记戴松军等组成指挥部,开封批准三家公司负责高速公路建设和运营。 其中之一是吕奕的开封市兰尉高速公路发展有限公司。

吕奕自己身上没多少钱,但获得承兑权后,建设银行、国家开发银行、上海浦东发展银行等多家银行寄来了橄榄枝。 吕奕通过高速费用担保获得了数十亿的贷款。

吕奕如何获得兰尉的高速经营权,如何在金融体系中长袖善舞,将吕氏家族的财富帝国从家电零售扩展到高速、酒店、房地产,再到众多农商行,外界传言“高人一等”,凤凰网0777777700

但是吕奕利用家乡、部下、合伙人等控制了很多公司。 据凤凰网《风暴眼》不完全统计,新财集团势力网至少上百家关联方——开封市永恒企业管理有限公司、河南鼎拓实业发展有限公司、南京合生和商贸有限公司、河南航天家电股份有限公司、河南海菱实业发展有限公司、河南祺旺实业发展有限公司、郑州超凡办公设备有限公司郑州博奥森电器有限公司、石家庄文昊商贸有限公司、河南鼎佳实业发展有限公司、河南新世纪商业管理有限公司、郑州

这些关联方背后的主要股东之间往往存在交叉持股,高管姓名存在明显的家族关系,且背后股东、任职人员频繁变动,难以实现外部网罗和透支。

北京中矿联合矿业投资管理有限公司总经理张翠柳与吕奕的人交往过几次。 她曾看过警方在吕奕老家镇平当地走访调查的咨询资料。 吕奕雇佣了自己老家附近几个村子的老乡,担任了相关公司的股东,然后利用他们的身份证用于贷款转账,“一天周转十几亿次”。 这可能解释了新财集团相关公司错综复杂的原因。

通过这些关系网直接或间接进入农商,新富集团将渗透到金融体系最末端的毛细血管。 近日,发生一起暴雷、储户被分配红色代码的河南村镇银行事件,只是吕奕在金融界违法敛财的冰山一角。

据凤凰网《风暴眼》不完全统计,至少26家村镇银行与新富集团有上千家关系,包括中原银行、平顶山银行、河南汝南农村商业银行、宋都农村商业银行开封、河南兰考农村商业银行、河南鄢陵农村商业银行等。

例如,开封宋都农商行有董事吕虎,吕虎在河南新富多家公司担任高管的河南省兰考农村商业银行董事之一吴鲲曾担任兰尉高速总经理。 同时也是新东方村镇银行、河南汴京农村商业银行、河南省通许农村商业银行、台前德商村镇银行、开封市汴西新区民生小额贷款股份有限公司的股东。

新财集团在多家公司和银行之间玩资金游戏,互相质押,随便成立一家公司,就可以看到多个质押记录。 其中也有在渗透了新财集团势力的银行之间进行质押的公司。 例如,一些公司将徐昌农商行的股份质押给汝南农商行、宋都农商行、徐昌徐都农商行、兰考农商行等。

在一些记录中,徐昌农商行也成了质权人。 诉讼文件显示,不少股东将兰尉的高速股份质押给许昌农商行。 其中,开封天之宝物资贸易有限公司(以下简称“天之宝”),出质兰尉高速股权84450万元。 上海硕苑实业发展有限公司出质兰尉高速100000万元股权; 深圳市鼎盛联实业发展有限公司出质兰尉高速103550万元股权。

“这是典型的‘金融犯罪’,农商行常见的问题是典型的大股东抽血,凭借内部人的优势获得更优惠的贷款。 这在我国商业银行的法律上被明令禁止。 ”熟悉河南金融体系的人士表示,这也暴露了中小银行内部监管的缺失。 国家曾经关注大型商业银行和全国性股份制银行,这些银行监管比较严密,三四线城市的城商行和村镇银行长期处于监管的空白地带。

许昌农商行等多家村镇银行的风险也已暴露。 因金融借款纠纷,徐昌农商行于今年3月30日向天宝公司提起诉讼,但欠款仍未归还。 此次诉讼结果显示,徐昌农商行对天宝质担保兰尉高速的股权拍卖、出售价款享有优先受偿权。 因无履约行为,6月1日,天宝被列为失信被执行人。

中国银行研究院研究员吴丹对凤凰网《风暴眼》表示:“新财集团等不法分子利用监管漏洞进行违规操作,以非法手段操纵银行股权质押,延伸关系链和杠杆,多家公司和法人嵌套持有农商股份,并对其进行操作

海运系慷慨解囊过

吕奕曾陷入过即使在金融机构长袖善舞,资金也难以周转的困境。 凤凰网《风暴眼》调查显示,2017年下半年,国家大力推进去杠杆化、银行信贷普遍收紧,吕奕从银行贷款受限,海航系渤海信托扮演“白衣骑士”,多次输血。

吕奕合伙人之一刘群,平顶山西华县人,2007年考入清华大学总裁班。 外界不知道刘群和吕奕是怎么认识的。 一位接近刘群的人士透露,刘群在谈生意时极力炫耀自己的人脉,尤其是炫耀河南新财背后老大的实力——从美国回来,资金雄厚,与银行关系很好。

刘群相当信任吕奕。 根据凤凰网《风暴眼》获得的具有法律效力的文件,刘集团称,2014年,他和吕奕以兰尉公司的名义成立专业化矿业集团公司,将那7座矿并入兰尉公司名下,双方各占50%的股份。 此后,刘群管理的3家公司,包括河南国叶置业有限公司、鼎润融合投资有限责任公司(以下简称“鼎润公司”)、河南中信投资集团有限公司的公章全部寄存在吕奕的兰尉公司名下。

2014年6月24日,刘群以鼎润公司名义与北京中矿联合矿业投资管理有限公司(以下简称“中矿公司”)签订《风暴眼》,约定以2.3亿元收购中矿公司全资子公司——旬阳县大沟矿业有限公司。

当时的刘群已经负债累累,名下关联公司的资金仅为4000万,无力完成收购交易。

令人费解的是,刘群在支付3000万定金后,指示中矿公司将大沟公司的股份变更为第三方——吕奕的兰尉高速名下。 两个月后,大沟公司股权再次变更,从兰尉高速转移到王豪名下。 而王豪和吕奕是同乡,在吕奕的公司兼任保安和司机,完全没有支付能力。 这意味着大沟公司的所有权倒在吕奕的左右手之间。

关键是刘群不付尾款,经多次索要后突然消失。

中矿公司随后认为,兰尉公司与刘群、王豪恶意串通,实施合同诈骗侵占资产。 将刘群、兰尉等告上法庭。 2016年一审判决后,刘群因合同诈骗罪被判处无期徒刑。 但兰尉、王豪等人关于大沟的转让合同仍未确定无效。

2017年11月,为了给中矿挽回大沟公司的股权制造障碍,吕奕再次将大沟股权左右倒戈,从王豪名下回到兰尉高速,12月30日又从兰尉高速转移到另一家吕奕控制的公司河南盛驰商贸有限公司(以下简称“盛驰公司”)

吕奕成为最大的受益者。 他们以与刘群的债务问题为由,不支付任何现金就获得了大沟股,并利用银行关系进行了大量融资。 根据凤凰网《股权转让协议》获得的资料,吕奕将一家大型沟槽公司的股份从兰尉公司转移到王豪后,将一家大型沟槽公司的股份担保给银行,融资4亿元,但在涉诉中未能成功。 2017年12月23日,盛驰公司将大沟公司股权质押给渤海信托,融资10亿元,期限为5年。

收购时价值2.3亿元的大沟资产,两年后质押贷款达到10亿元。 中矿公司相关负责人向凤凰网《风暴眼》表示,“这明显导致贷款超过了本来的价值。 他们接受过资产评估,大沟公司的资产只有约4亿元。”

不仅质押价格过高,更奇怪的是,大沟公司股权在过户至盛驰公司前五天质押给渤海信托。 也就是说,吕奕方和渤海信托双方相互信任,渤海信托承诺先质押后过户。

那么,上述操作中渤海信托是否存在违规放贷? 截至发稿前,凤凰网《风暴眼》无法支持。

由于被中矿公司起诉,渤海信托对此感到担忧。 2021年6月,渤海信托联系中矿公司,希望出示旬阳县出具的证明解除对渤海信托的诉讼。

据五旬阳县行政审批服务局加盖公章的《风暴眼》介绍,盛驰公司于2019年4月偿还渤海信托贷款,但由于大沟公司存在预警信息,无法解除其股权质押。

这不是渤海信托的第一次慷慨援助。 在另一起诉讼中,刘组的同学在许昌的两地面临着相似的问题。 刘群在只支付预付款的情况下,得到了许昌这片土地的控制。 然后刘集团利用土地抵押给金融机构获得贷款。

“其中一地,渤海信托向刘群的公司放了3亿元贷款,明显超过了自己原有的价值。 ”。 接近该项目的人士告诉凤凰网《情况说明》,刘群骗取许昌合作者手中的印章并盖上。 渤海信托资金到账后,刘群也没有按约定向许昌合作方支付尾款。

值得注意的是,无论渤海信托是否违规放贷,与新富集团的关系都很少见。 2017年,对吕奕的财富帝国来说,是想动摇的一年。 焦作解放法院虽然没有直接点名兰尉高速,但各方面的信息被核对后,发出了与兰尉高速高度一致的通告。 通告显示,从2017年下半年开始,兰尉高速公路特许经营企业(民营) ——家高速公司因经营不善导致资金链断裂,北京市、安徽省、河北省等省市发生民事纠纷20余起,涉案金额达70多亿元。 其财务账户、土地、房地产、股权等多项资产相继被多家法院查封,无法正常运营。

无独有偶,从2017年下半年开始,渤海信托多次为新财产关联公司“输血”。 根据法律文件,2017年9月,吕奕将河南佳森商贸有限公司(以下简称“佳森商贸”)股权变更为兰尉高速名下,当年12月,佳森商贸从渤海信托贷款4.8亿元,由安徽怀远农村商业银行提供质押担保。

怀远农商行背后也隐藏着河南新富的多家关联股东——,包括亳州市路路建材销售有限公司、北京中投万佳商贸有限公司、河南莱森景观工程技术有限公司等——,于2017年10月30日将所持怀远农商行股权委托给渤海信托

渤海信托和新富集团有没有更暗中操作? 这些股票担保贷款有资金风险吗? 凤凰网《风暴眼》向渤海信托求证,截至发稿前,尚未接受评估。

与渤海信托的慷慨相似,恒丰银行在2017年下半年也向吕奕大提供了帮助。 据财新网报道,2017年8月,吕奕帮助石家庄乐城公司获得恒丰银行35亿元贷款。 这笔贷款被认定为恒丰银行董事长蔡国华违规放贷。 2020年11月,蔡国华因滥用职权、违规放贷等罪,一审被判处死缓、终身监禁,二审维持原判。

资金的去向成谜

以吕奕为首的新财集团通过复杂的公司网络,运营着巨额资金。 除了可能参与的行贿以及贷给建设银行、国家开发银行、开封银行等多家银行的数十亿贷款外,这些资金是其他数百亿资金将何去何从的最大关注焦点。

梳理凤凰网《风暴眼》河南新富罗织的庞氏公司网络,发现这些资金有一部分投向了一些产业。 例如,天津鼎晖嘉永股权投资基金(以下简称“鼎晖嘉永”)是一只由鼎晖下管理的基金,目前仍在运营。 该基金对外投资的是另一只基金天津鼎晖嘉尚,而鼎晖嘉还对外投资了10家公司,其中5家是由鼎晖管理的基金。 这些私募公司曾投资香港上市公司、绿地控股集团、美的等。

鼎晖嘉永是新富集团投资的基金。 天眼检查信息显示,张学生于2011年3月以投资者身份进入鼎晖嘉永,2021年7月12日退出,同时进入河南华夏财富投资股份有限公司(以下简称“河南华夏财富”),持股2.09%。 张学生和河南华夏财富都与新富集团关系密切。

张学生曾在河南省新财富工作。 此外,他还与徐红雷和河南新世纪商业管理有限公司等多家河南新财高管共同在多家公司任职。 徐红雷也曾在河南华夏财富工作。 河南华夏财富现任监事殷燕与凤凰网《风暴眼》获取的文件中记载的吕奕部下殷燕享有盛誉。

2011年,吕奕的合伙人之一刘群以中鼎亚泰投资有限公司的名义参股泛海系控股的民生证券。 当时,民生证券经过5年的股东内讧,泛海集团铲除了河南一些大资本势力,已经稳操胜券。

2011年7月,河南省若干大资本势力继续清理剩余民生证券股份,其中0.964%的股份转让给刘群的中鼎亚泰。 另一资本持有的5.511%的股权将转让给泛海集团。

但由于刘群债务纠纷,中鼎亚泰持有的泛海集团股份,于2015年12月被拍卖后又转回泛海集团。 泛海集团控股民生证券时,当时的证券负责人席春迎还一度出现在吕奕控股的兰尉高速高管名单中。

这些只是吕奕财富地图上的冰山一角,更多的秘密交易和吕奕从银行系统卷走的资金去向还有待官方更多的调查。

位于郑州金水区的新富集团已经关闭,楼前台阶上的金色石刻和门前的金饰,在老主人的庇佑下,显得黯淡无光。

身处逆境,人们总是需要寻找“替罪羊”。 从河南省银保监局、河南省地方金融监管局6月18日的回应来看,这一点尤为明显。 记者从回复中获悉,禹州新民生等村镇银行网络交易系统由河南新富集团操作、利用的犯罪事实已初步查清,相关资金正在排查中。 但是,储户最关心的问题——被忽视了。 为什么银行的网上交易系统会受股东支配呢? 谁提供了便利?

短短两句话的最后一句是“依法维护消费者合法权益”。 这种解释让储户们更加心寒,不敢随便购买理财产品,为了保险而存入银行,如何最终自己的身份不是“储户”而是“消费者”?

“这已经把事件定性为非法吸收存款。 ”江浙一家民营企业的老板说。 他辛辛苦苦经营实业,从未买过理财产品,积攒的几千万,存到新东方村镇银行开封。 他就是这样相信银行的,2020年7月,新东方村镇银行曾一度传出破产传闻,但在看到开封市祥符区长王彦涛公开为新东方村镇银行辟谣后,他又追加储备了1000多万。

他怎么也没想到,几千万的资金连续几个月拿不出来,将来的回收、索赔会更远。 他最后沉浸在感慨中。 “我一直认为,如果有诚实可靠的人经营企业,财富无论如何都会留存下来。 但是,现在,这个信念完全消失了。 ”

事件过去两个月,主犯轻易“金蝉脱壳”,但至今储户们的痛苦似乎还没有结束。 取回存款似乎也还很远。

这篇文章来源于风暴冰工作室

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